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高利贷立案必须满足条件吗

吴亮律师2025-08-17平阳刑事律师

1.高利贷并非必然能立案,涉及犯罪才可能立案。
2.以转贷牟利套取金融机构资金高利转贷,违法所得10万以上,或两年内两次受行政处罚又转贷的,会被立案。
3.用诈骗手段非法集资,个人骗10万以上、单位骗50万以上,构成集资诈骗罪,会立案。
4.催收高利贷非法债务,用暴力、胁迫等手段的,也会立案。
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结论:
高利贷本身不一定能立案,涉及特定犯罪行为且满足相应条件才会立案追诉,如高利转贷、集资诈骗、催收非法债务等情形。
法律解析:
依据相关法律,在高利转贷方面,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额达10万元以上,或两年内因高利转贷受过二次以上行政处罚后又高利转贷的,会被立案追诉。在集资诈骗方面,以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,个人集资诈骗数额10万元以上、单位集资诈骗数额50万元以上,可能构成集资诈骗罪并立案。在催收非法债务方面,催收高利贷等产生的非法债务,实施使用暴力、胁迫方法等情形,也应立案追诉。这些规定明确了高利贷相关犯罪行为的立案标准。如果遇到与高利贷相关的法律问题,情况复杂难以判断是否满足立案条件,建议及时向专业法律人士咨询,以便准确维护自身合法权益。
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高利贷本身一般不能立案,涉及特定犯罪行为满足条件才会立案。主要有以下几种情形。
1.套取金融机构信贷资金高利转贷他人,以转贷牟利为目的,违法所得数额达10万元以上,或虽未达此数额,但两年内因高利转贷受过两次以上行政处罚又高利转贷的,会被立案追诉。
2.以非法占有为目的,用诈骗方法非法集资,个人集资诈骗数额在10万元以上、单位集资诈骗数额在50万元以上,构成集资诈骗罪会立案。
3.催收高利贷等非法债务,实施暴力、胁迫等行为的,也应立案追诉。

建议借贷双方了解合法借贷的边界,避免陷入非法借贷活动。金融机构要加强资金监管,防止信贷资金被违规套取转贷。相关部门应加大对非法借贷和暴力催收的打击力度。
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法律分析:
(1)高利贷立案有特定条件。以转贷牟利为目的套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得达10万元以上,或两年内因高利转贷受两次以上行政处罚后又转贷的,会被立案追诉。
(2)以非法占有为目的,用诈骗方法非法集资,个人集资诈骗10万元以上、单位集资诈骗50万元以上,涉嫌集资诈骗罪,会予以立案。
(3)催收高利贷产生的非法债务,若实施暴力、胁迫等行为,同样会被立案追诉。

提醒:参与借贷活动要注意合法性,避免陷入可能涉及犯罪的高利贷陷阱。遇到相关复杂法律问题,建议咨询专业人士分析。
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(一)当自身遇到疑似套取金融机构信贷资金高利转贷的情况,可收集违法所得相关证据,若发现违法所得数额在10万元以上,或对方有两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上又高利转贷的记录,可向公安机关报案。
(二)面对非法集资诈骗行为,个人集资诈骗数额在10万元以上、单位集资诈骗数额在50万元以上的,及时收集集资相关材料,向警方提供线索以推动立案。
(三)遭遇催收高利贷等非法债务且实施暴力、胁迫等情况时,第一时间保留现场证据,如伤痕照片、视频等,迅速报警。

法律依据:
《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第二十六条,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:
(一)违法所得数额在十万元以上的;
(二)虽未达到上述数额标准,但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上,又高利转贷的。

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